Hace ya tiempo que se viene avisando del peligro del «phishing«, y hoy os voy a intentar explicar otro tipo de fraude denominado «scam«, relacionado con el anterior y con mayores implicaciones legales.
El scam es la captación de personas por medio de correos electrónicos, chats, irc, etc… donde empresas ficticias le ofrecen trabajar cómodamente desde casa y cobrando unos beneficios muy altos. Sin saberlo, la víctima esta blanqueando dinero obtenido por medio del phishing (procedente de estafas bancarias).
En él nos ofrecen trabajo fácil y bien pagado. Una vez que la víctima contacta con los estafadores tiene que rellenar un formulario donde le solicitan su cuenta bancaria para realizarle un ingreso procedente de una cuenta bancaria de una víctima del phishing (estafa bancaria).
Al tener las claves, los estafadores hacen un ingreso bancario a la otra víctima (mulero), procedente de una cuenta perteneciente a una víctima de phishing. Una vez realizada la transferencia bancaria, los estafadores avisan al mulero y le dicen que se quede un porcentaje (5% – 10%) que será su comisión de trabajo. El dinero restante tiene que enviarlo por medio Money Gram o similares a un destino que los estafadores le indiquen.
Sin saberlo, la víctima esta implicada en una estafa. Los bancos saben de esta técnica pero implican y denuncian directamente a estas víctimas del Scam, llevándolos al juzgado y obligando que devuelvan el dinero, cuando en realidad deberían de culpar al estafador que realizo la transferencia bancaria a la cuenta del mulero.
A continuación os exponemos una imagen del entramado Phishing <-> Scam
Consta de 3 escalones y 4 fases.
Los escalones están formados por los estafadores, las víctimas del Scam (intermediarios) y las víctimas del Phishing (timados).
Las fases son las siguientes.
- En la primera fase, la red de estafadores se nutre de usuarios de chats, foros o correos electrónicos, a través de mensajes de ofertas de empleo con una gran rentabilidad o disposición de dinero (SCAM). En el caso de que caigan en la trampa, los presuntos intermediarios de la estafa, deben rellenar determinados campos, tales como: Datos personales y número de cuenta bancaria.
- Una vez recabados por la red de intermediarios, se pasa a la segunda fase, mediante la cual se remiten millones de correos electrónicos, bajo la apariencia de entidades bancarias, solicitando las claves de la cuenta bancaria (PHISHING).
- El tercer paso consiste en que los estafadores comienzan a retirar sumas importantes de dinero, las cuales son transmitidas a las cuentas de los intermediarios (muleros), quienes posteriormente llevan a cabo la cuarta fase, realizando el traspaso a las cuentas de los estafadores, llevándose éstos las cantidades de dinero y aquellos -intermediarios- el porcentaje de la comisión
Mucho cuidadito 😉
3 comentarios
autentica dice:
21 Dic 2006
hola tengo una duda yo puse un anuncio en internet de k keria trabajar desde casa de teleoperadora enseguida se contactaron conmigo diciendome k trabajaban en orange y en ya.com y k estaban buscando gente para vender desde casa adsl y tarifas planas para empresas y particulares la chica esta era de sevilla segun ella y me decia k yo ganaria por cada adsl 25 euros y por la tarifa plana 15 euros k cuantos mas clientes mejor pues yo mas ganaria y k podia vender a cualkier parte de españa pero solo a clientes k fueran de telefonica entonces me mandaron una serie de guion k yo tenia k decirles a los clientes y me recalcaban mucho k les tenia k pedir el numero bancario y despues de tener yo todos los datos del cliente dni,nombre cuenta bancaria le tenia k mandar un mail a esta chica y k en 2 dias ella les llamaba por telefono para tener un contrato grabado por telefono…..yo le escribi un mail diciendole k si era ella distribuidora de orange y de ya.com k me diese como trabajadora la razon social de su empresa,el cif de la empresa para la k iva a trabajar y una carta de ser posible membretada diciendome en ella k es lo k keria k les pidiese a los clientes….ella se molesto mucho y me dijo k si no le tenia confianza k es mejor k no trabajara con ella y bla bla bla. yo le escribi otro mail diciendole k si no tenia nada k ocultar k no tenia nada de malo k me diese esos datos para saber yo k no se trataba de ningun fraude y k era legal k no le estaba pidiendo nada del otro mundo y k si se enfado tanto es por k atras de todo eso habia algo sucio….ya no me volvio a responder y yo porsupuesto no trabaje desde ningun sitio pues ami me parece k seria un fraude toda esa historia por eso escribo para k me digais k opinais y si puede ser un fraude daros los datos de esta gente y pillarlos
Yasmina dice:
17 Oct 2007
Es real. Si ves este mensaje me gustaría que nos pusiéramos en contacto, esa gente sigue haciendo de las suyas. En mi caso me llamaron diciendo que eran de Orange pero me di cuenta. Me gustaría denunciarlos.
nana dice:
5 Dic 2007
a mi me llamaron diciendo que eran de ya.com y estaban chequeando los datos, y como buen boludo que soy, les di nombre,nie,numero de cuenta,direccion,etc……. esto fue hace una semana….. el viernes voy al banco y cierro la cuenta….. tengan cuidado que hay mucho garca dando vuelta….
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